Payoneer Nedir? Payoneer Hesabı Nasıl Açılır?

Çevrimiçi ortamda para kazanma ve döviz cinsinden ödeme almanın yükseliş gösterdiği günümüzde ortaya çıkan sorun, uluslararası ödemeler sırasında meydana gelen yüksek komisyon ücretleridir. Geniş ödeme ağlarına sahip olan şirketler için bu durum problem olmazken daha küçük ölçekli şirketleri ya da freelancer çalışanları zor durumda bırakabilir. Bu ihtiyaç doğrultusunda devreye giren dijital ödeme sistemi Payoneer, kullanıcılara oldukça cazip bir ticari hesap sunar. Peki, uluslararası ödemeleri kolaylaştıran bu sistem sizin şirketiniz için uygun mu? Avantajları nelerdir ve güvenilir mi? Tüm bu soruların cevabı ve daha fazlası için detaylara göz atabilirsiniz.

Payoneer Nedir?

Payoneer freelancer çalışanların, internet üzerinden para kazananların, yurt dışındaki iş ortakları ile çalışma yürüten işletmelerin para akışını kolay bir şekilde gerçekleştirmelerini sağlayan dijital bir sistemdir. Uluslararası geçerliliği bulunan bu sistem İrlanda’da kayıtlıdır ve paranızı Türk Lirası cinsinden alırken yüksek komisyon oranlarına maruz kalmanızı önler. 

Payoneer üzerinden para gönderecek kurum ya da kişi, miktarı döviz cinsinden alıcı hesabına iletir. Hesapta bulunan tutar sistem tarafından Türk Lirasına çevrilerek kullanıcının daha önce tanımlamış olduğu Türkiye banka hesabına aktarılır. Bu sayede Payoneer ödeme yöntemiyle Türkiye’deki banka hesaplarınızdan herhangi birine kolay bir şekilde para transferi yapabilirsiniz.

Payoneer Güvenilir mi?

Yasal bir finansal hizmet şirketi olan Payoneer, tüm dünyada 5 milyondan fazla müşterinin tercihidir. Başta Amazon ve Google olmak üzere pek çok uluslararası şirket tarafından kullanılır. 190’dan fazla ülke pazarına giriş yapmış olan bu platform oldukça güvenilir bir hizmet ağı oluşturmuştur.

Payoneer’i güvenilir kılan noktalardan birisi faaliyette olduğu her ülkenin denetimine tabii tutulması ve yasalara uymakla yükümlü olmasıdır. Lisanslı elektronik para kuruluşu olarak varlığını sürdüren Payoneer’e Türkiye’de ise Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından yetki verilmiştir. Kullanıcı fonları ve verilerinin sıkı güvenlik protokolleri ile korunduğu Payoneer tarafından alınan bazı güvenlik önlemleri şunlardır:

• 2 adımdan oluşan güvenlik doğrulama sisteminin kullanılması,
• Şüpheli işlemler ile birlikte kara para aklama girişimlerinin takibinin katı bir şekilde yapılması,
• Olağandışı bir hesap aktivitesi durumunda tanımlı e-postanıza anında bildirim gönderilmesi,
• Tüm siber saldırılara karşı sistemin virüs algılama programları ve güvenlik duvarları ile korunması,
• Yüksek düzeyde güvenlik önlemlerinin alınmış olduğunun göstergesi olan PCI DSS seviye 1 veri güvenliği sertifikasına sahip olan bir sistem olması,
• Tüm dünyada istikrarlı çalışma sistemine sahip olan büyük bankalarla iş birliği içinde olması,
• Müşteri fonlarının yasal gereklere göre ayrılan düşük riskli ve korumalı hesaplarda tutulması.

Payoneer Hangi Ülkelerde Hizmet Veriyor?

Global bir ödeme platformu olan Payoneer, dünya genelinde çok sayıda ülke ile iş birliği içindedir. Payoneer’in hizmet verdiği önemli bölgelerden bazıları şu şekilde sıralanabilir:

• Kuzey Amerika: Amerika Birleşik Devletleri, Meksika ve Kanada
• Güney Amerika Brezilya, Kolombiya ve Arjantin
• Avrupa: Fransa, Birleşik Krallık, Almanya ve İspanya
• Asya: Güney Kore, Çin, Hindistan, Türkiye ve Japonya
• Afrika: Mısır, Güney Afrika ve Nijerya
• Yeni Zelanda ve Avustralya

Yurt dışı kaynaklı iş yapan girişimciler, işletmeler ve bireysel kullanıcıların para yönetimini kolaylaştıran Payoneer, hizmet verdiği ülke ağını her geçen gün geliştirerek büyümeye devam etmektedir.

Payoneer Hangi Para Birimlerini Destekliyor?

Payoneer, global bir ödeme platformu olduğu için birçok para birimini destekler. Aynı zamanda kullanıcılara çeşitli para birimlerinde döviz çevrim hizmeti de sunar. Payoneer’in desteklediği para birimlerinden bazıları şunlardır:

• ABD Doları (USD)
• Euro (EUR)
• İngiliz Sterlini (GBP)
• Avustralya Doları (AUD)
• Kanada Doları (CAD)
• Yeni Zelanda Doları (NZD)
• Japonya Yeni (JPY)
• Çin Yuanı (CNY)
• Hindistan Rupisi (INR)
• Brezilya Reali (BRL)
• Rus Rublesi (RUB)
• Güney Afrika Randı (ZAR)

Payoneer’in döviz çevrim işlemlerinde desteklediği para birimleri ise şöyledir:

• Polonya Zlotisi (PLN)
• Çek Kronu (CZK)
• Macar Forinti (HUF)
• Romanya Leyi (RON)
• İsviçre Frangı (CHF)
• Danimarka Kronu (DKK)
• Norveç Kronu (NOK)
• İsveç Kronu (SEK)
• Singapur Doları (SGD)
• Hong Kong Doları (HKD)
• Tayland Bahtı (THB)
• Malezya Ringgiti (MYR)
• Filipin Peso (PHP)
• Endonezya Rupisi (IDR)
• Vietnam Dongu (VND)

Payoneer’in geniş para birimi desteği sunması dünya çapındaki bireysel kullanıcılara ve işletmelere yurt dışından ödeme almak için kolaylık avantajı sağlar.

Payoneer Kullanan Siteler Hangileridir?

Amerika, Latin Amerika, Asya ve İngiltere olmak üzere 17 bölge ofisi bulunan Payoneer, global özellikteki siteler tarafından ödeme yöntemi seçenekleri arasında öne sıralara çıkar. Payoneer kullanan ve birçok kişi tarafından sıklıkla ziyaret edilen siteler şu şekilde sıralanabilir:

• Amazon: Dünya genelinde en sık ziyaret edilen e-ticaret platformudur ve satıcılarına ödeme yapmak için Payoneer’i kullanır.
• Airbnb: Kısa süreli kiralama konaklama platformudur. Ev sahiplerine ödeme yapmak için Payoneer’i tercih eder.
• Fiverr: Freelance hizmetlerin alınıp satıldığı bir platform olan Fiverr de freelance çalışanlara ödeme yapmak için Payoneer kullanır.
• Etsy: El emeği ürünlerin satışa sunulduğu bir online platformdur ve satıcılarına ödemeyi Payoneer aracılığı ile yapar.
• Upwork: Freelance hizmetlerin alınıp satıldığı en büyük platform olan Upwork, çalışanlara ödeme yapmak için bu global ödeme yöntemini kullanır.

Bunların dışında Envato, Getty İmages, iStock, Pond5, eBay, Shopify, OpenAI Adsense, ClickBank, Freelancer.com ve Shutterstock gibi pek çok platform ödeme çözümü olarak Payoneer ile iş birliği içindedir.

Payoneer’in Avantajları Nelerdir?

Global ödeme platformu olarak Payoneer’in tercih edilmesi çeşitli avantajları da beraberinde getirir. Bu avantajları şöyle sıralamak mümkündür:

• Komisyon oranları rakiplerine göre düşüktür. Bu sayede en sık tercih edilen platform olarak öne çıkar.
• Dünya çapında kabul gören ve bilinirliği en yüksek olan ödeme platformudur.
• Kullanıcılara sunulan Payoneer kart, MasterCard güvencesi altındadır.
• Hesap sahiplerine birden fazla kaynak ya da firmadan ödeme alabilme avantajı sunulur.
• Sistemde açılan banka hesabına başka bir banka hesabı tanımlanması durumunda Türkiye’de bulunan bütün bankalardan kolay bir şekilde para transferi yapılabilir.
• Altyapısı yeni nesil algoritmaları destekler ve sistemin güncelliği korunur.
• İşletmelerin 1000 dolara ulaşması durumunda bir kereye mahsus olmak üzere 25 dolar hediye verilir.
• Hesap ilk aktive edildiğinde alınan 29,95 dolarlık yıllık hesap ücretinin 25 doları tekrar iade edilir.
• Aralarında Türkçe’nin de yer aldığı 70 dil desteği bulunur.

Payoneer Nasıl Kullanılır?

Payoneer hem güvenli hem de kullanımı kolay olan bir ödeme platformudur. Bu platformu kullanmaya başlayabilmek için öncelikle hesap açmak gerekir ve bu aşama oldukça kolay bir şekilde tamamlanabilir. Ödeme platformunun web sitesine giriş yaptıktan sonra “Kayıt Ol” butonuna tıklamak ve gerekli bilgileri doğru bir şekilde doldurmak yeterlidir. İkinci aşamada, kimlik bilgilerini doğrulamak için talep edilen belgeler yüklenerek hesap aktive edilebilir.

Aktif bir Payoneer hesabı üzerinden ödeme alma ve gönderme, bakiye kontrolü, para çekme, döviz çevirim, mass payment gibi işlemler yapılabilir. PCI DSS sertifikasına sahip olan Payoneer, güvenli ödeme işlemleri yapabilmeyi sağlar.

Payoneer ile Para Gönderme

Payoneer üzerinden para göndermek için öncelikli olarak daha önce aktif etmiş olduğunuz hesabınıza giriş yapmanız gerekir. Sistemde yer alan “Ödeme Yap” veya “ Para Gönder” seçeneklerinden uygun olanı seçerek sürecin ilk adımını tamamlayabilirsiniz. Para göndermek istediğiniz hesabın bilgilerini girerek işlemi başlatabilirsiniz. Böylece hızlı ve pratik bir şekilde para gönderme işlemi yapılabilir.

Payoneer ile para göndermek hız ve güven, düşük komisyon ücretleri, çoklu para birimi desteği ve kullanıcı dostu arayüz gibi avantajlara da sahip olmak demektir. Uygun fiyatlı bir para gönderme çözümü olmasıyla birçok kullanıcının ilk tercihi olur.

Payoneer ile Ödeme Alma

Payoneer aracılığı ile yapılan her işlem gibi ödeme almak da pratik bir şekilde gerçekleştirilebilir. Bu platformun sunduğu güvenli ve kolay ödeme çözümleri sayesinde dünyanın dört bir yanında bulunan iş ortaklarınızdan ödeme alabilirsiniz. Hesap bilgilerinizi paylaştığınız kurum ya da kişi ödeme yaptıktan sonra bildirim gelir ve tutar hesabınıza yansır. Ödeme gerçekleştirildikten sonra tutarın tamamını veya bir kısmını istediğiniz banka hesabına aktarabilirsiniz. 

Payoneer ile ödeme almak için birden fazla yöntem bulunur. Bu yöntemler hesaba ödeme almak, Payoneer kartı kullanmak, ödeme isteği göndermek ve Payoneer’i e-ticaret platformunuza entegre etmek şeklinde sıralanır. Size uygun yöntemi seçerek kolay bir şekilde ödeme alabilirsiniz.

Payoneer ile Para Çekme

Payoneer hesaba gelen parayı farklı yöntemlerle çekme imkanı sunarak kullanıcıların işini kolaylaştırır. Hesaba gelen para ATM’den çekilebilir ya da başka bir hesaba transfer edilebilir. Payoneer kartınız varsa POS cihazlardan ödeme yaparak da hesabınızdaki parayı değerlendirebilirsiniz. 

Payoneer ile para çekmek için kullanıcı hesabında minimum 50 USD olması gerekir. Bu koşulu sağlayan hesaplardan Türkiye’de bulunan TL ya da döviz hesabına para çekme işlemi gerçekleştirilebilir. Hesaplar arası para aktarımı sırasında farklı ücretlendirmeler uygulanabilir.

Payoneer Kart ile Türkiye’de Hangi ATM’den Para Çekilir?

Payoneer hesabındaki parayı ATM’den çekebilmeniz için Payoneer kart sahibi olmanız gerekir. Bu kart ile Mastercard logosu bulunan ATM’lerden işlem yapılabilir. Mastercard logolu ATM’lerden bazıları şunlardır:

• Garanti Bankası
• Akbank
• Yapı Kredi Bankası
• ING Bank
• TEB
• Denizbank
• Ziraat Bankası
• Vakıfbank
• Halkbank
• İş Bankası

Kart ile para çekerken dikkat edilmesi gereken bazı unsurlar vardır. ATM ücreti bu unsurlardan biridir. ATM’den para çekerken hem ATM sağlayıcısının hem de Payoneer’in ücret kesintisi yapabileceği göz önünde bulundurulmalıdır. Günlük çekim limiti ve döviz kuru gibi diğer hususlara da dikkat edilmesi gerekir.

Payoneer Ücretli mi? Yıllık Ücret Var mı?

Payoneer’de hesap oluşturma sırasında herhangi bir ücret talep edilmez. Ancak gerçekleştirilen bazı işlemlerin karşılığında komisyon ücreti yansıtılabilir. Para çekme, döviz çevirim, Payoneer kartı alma, ödeme isteği ve mass payment işlemlerinde farklı ücret politikaları uygulanabilir.

Payoneer’de yıllık ücret bulunmamakla birlikte uzun süre kullanılmadığı için askıya alınan hesapların yeniden açılmak istenmesi durumunda ücret talep edilebilir. Hesapladığınız dışında ek bir kesintiyle karşılaşmamak için Payoneer tarafından sağlanan güncel bilgileri takip etmenizde fayda vardır.

Payoneer Komisyon Oranları

Para çekme ve transfer işlemlerinde tutara göre değişen ücretler talep edilebilir. Bu ücretler şu şekilde detaylandırılabilir:

• Payoneer karta sahip olmak ücretsizdir. Kart değiştirmek için ise kart başına 12.95 dolar talep edilir. Yıllık hesap işletim ücreti olarak tahsil edilen 29,95 doların 25 doları iade edildiği için toplamda hesap işletim ücreti olarak 5 dolar ödenmiş olur.
• Kart ile ATM’den para çekme işlemi sırasında işlem reddedilirse 1 dolar ödeme alınır. İşlem gerçekleşirse 3,15 dolar ödeme alınır. ATM’den bakiye sorgulama ücreti olarak da yine 1 dolar kesinti yapılır.
• Hesaplar aracılığıyla ödeme alınması sırasında “US Payment Service” kullanılıyor ise alınan tutarın %1’i oranında komisyon kesilir. Ödeme kanalı olarak “EU Payment Service” ya da “UK Payment Service” tercih ediliyor ise herhangi bir kesinti yapılmaz.
• Sistem bakiyesi kullanılarak alınan ödemeler için tutarın 0,50’si komisyon olarak alınır.
• Global ödeme sistemi hesaplarına yapılan ya da ağ içi ödemelerde ücret kesintisi yaşanmaz.
• Farklı bir banka hesabına transfer yapıldığında tutarın %2’si oranında komisyon kesintisi olur.

Payoneer Hesabı Nasıl Açılır?

Serbest meslek sahiplerinden KOBİ’lere, online perakendecilerden yurt dışında bulunan ticari iş ortaklarına kadar birçok kişinin tercih ettiği dijital ödeme sistemi Payoneer’de hesap açmak oldukça pratiktir. Göz önünde bulundurmanız gereken en önemli nokta Payoneer’e başvuru için 18 yaşın üzerinde olmanız gerektiğidir. Platform üzerinden kayıt oluşturmak için öncelikle web sitesine giriş yapmak gerekir. Sayfanın sağ üst köşesinde yer alan dll seçeneklerinden Türkçe’yi seçerek adımları rahatlıkla takip edebilirsiniz. Payoneer’de yeni bir hesap açmak için izlenmesi gereken adımlar şu şekilde sıralanabilir:

• Siteye giriş yaptıktan sonra “Sign Up” butonuna tıklanarak ilgili sayfaya gidilir.
• Tercihe göre Türkçe dil seçeneği tıklanabilir.
• Açılmak istenilen hesabın türü seçilir.
• Ad-soyad ve e-posta bilgileri girilir.
• Daha sonraki sayfada talep edilen ülke, adres ve telefon bilgileri yazılır.
• Bir kullanıcı adı ve şifre belirlendikten sonra kimlik bilgileri doğru bir şekilde doldurulur.
• Banka hesap detayları eklenir.
• Son aşamada “Gönder” butonuna tıklanarak hesap açma işlemi tamamlanır.

Tüm bu işlemler yapıldıktan sonra daha önce girmiş olduğunuz e-posta adresinize doğrulama için bir link yönlendirilir. Ayrıca kimlik doğrulaması için Payoneer tarafından ek belgeler talep edilebilir. Linke tıklayarak doğrulama işlemini tamamladıktan ve istenilen belgeleri ilettikten sonra hesabınız incelenir. İnceleme ardından hesap uygun ise birkaç gün içerisinde aktif hale gelir.

Payoneer Hesabı Açmak için Gerekli Belgeler Nelerdir?

Payoneer hesabınızı sorunsuz bir şekilde açabilmek için gerekli olan belgeler şunlardır:

• Payoneer tarafından kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için nüfus cüzdanı, ehliyet yada pasaport gibi resmi bir belge gerekir.
• Üzerinde adres bilgisinin yer aldığı bir belge beyan edilmelidir. Son üç ay içinde alınmış olması koşuluyla bir fatura, kredi kartı ya da banka kartı ekstresi olabilir.
• Payoneer hesabına iletilen parayı çekebilmek için bir banka hesabı tanımlanmalıdır. Bu nedenle banka hesap bilgilerinin paylaşılması gerekir.
• Hesaba girişi ve hesap işlemlerinin takibi için geçerli bir e-posta adresi tanımlanmalıdır.
• Payoneer hesabını işletme amacıyla kullanacak olan kişilerin iş bilgilerini paylaşması gerekir.
• Payoneer’de hesap açmak için genellikle bu belgeler istenir ancak kullanım amacı ve ülkeye göre talep edilen belgelerde değişiklikler olabilir. Payoneer tarafından talep edilen tüm belgeleri eksiksiz bir şekilde tamamladıktan sonra hesap açmak için başvuruda bulunabilirsiniz.

Payoneer Kimlik Doğrulama Nasıl Yapılır?

Payoneer hesabınızın güvenliğini artırmak ve hesabı sorunsuz bir şekilde kullanabilmek için kimlik doğrulaması yapılmalıdır. Kimlik doğrulama sürecinde takip edilecek adımlar şunlardır:

• Payoneer hesabına giriş yapılarak “Hesabım” bölümüne gidilir.
• Kullanıcı profilinde yer alan “Kimlik Doğrulama” butonuna tıklanır.
• Gelen ekran üzerinden isim, soyisim, doğum tarihi gibi kişisel bilgiler eksiksiz ve doğru bir şekilde doldurulur.
• Nüfuz cüzdanı, ehliyet yada pasaport gibi geçerli olan bir kimlik belgesi tüm bilgiler net olarak görülebilecek şekilde sisteme yüklenir.
• Bilgilerin doğru bir şekilde girildiğinden emin olduktan sonra “Doğrulama Talebi” butonuna tıklanır.

Gönderilen bilgiler Payoneer ekibi tarafından incelenerek birkaç gün içinde doğrulanır. 

Payoneer Hesap Onaylama Ne Kadar Sürer?

Payoneer hesap onaylama süreci genellikle 1-3 iş günü içinde tamamlanabilir. Ancak sağlanan bilgi ve belgelerin doğruluğuna göre süreç uzayabilir. Belgelerin güncel ve okunaklı olmaması, kimlik belgesi türü, hesap tipi gibi faktörler onaylama süresinde etkilidir. Payoneer’in yoğun olduğu dönemlerde hesapların onaylanma süresi uzayabilir.

Payoneer ile Yapılan İşlemler için Vergi Ödenir mi?

Payoneer ile yapılan işlemlerde vergi ödeme yükümlülüğü değişkenlik gösterebilir. Kullanıcıların, bulunduğu ülkelerde uygulanan vergi yasalarına bağlı olarak gelir vergisi ya da diğer vergileri ödemeleri gerekebilir. Payoneer üzerinden alınan ödemelerde KDV ve diğer tüketim vergilerine tabi olarak kesinti yapılabilir. 

Payoneer Hesap Kapatma Nasıl Yapılır?

Herhangi bir nedenle Payoneer kullanımına son verilmek istendiğinde, hesap kullanıcı tarafından kolay bir şekilde kapatılabilir. Hesap kapatma için şu adımlar takip edilmelidir:

• Hesap kapatıldıktan sonra tekrar erişim sağlanamayacağı için öncelikle hesaptaki kalan fon aktarılmalıdır.
• Hesabınızda para ve bekleyen bir işlem olmadığından emin olduktan sonra hesap kapatma talebi için Payoneer müşteri desteğine talep gönderebilirsiniz.
• Şifre ile Payoneer hesabına girilerek sağ üstte yer alan “Yardım” sekmesine tıklanır ve “Destek Merkezi” seçilir.
• Önce “Payoneer Hesabım” bölümüne, daha sonra ise “Hesabı Yeniden Aç/Kapat” sekmesine tıklanır.
• “Hesabımı Kapatmak İstiyorum” seçildikten sonra ekrana gelen yönergeler okunur. 
• Kapatma işlemine devam edebilmek için “Bize Ulaş” butonuna tıklanarak kapatma nedeninin iletildiği bir form doldurulur.
• En son aşamada “Gönder” düğmesine tıklanır ve talep müşteri desteğine iletilir.
• Müşteri desteği tarafından incelenen talep değerlendirilerek kapatma onayı ile ilgili bilgi e-mail adresine gönderilir.

Hesap kapatma süreci birkaç adımda pratik bir şekilde gerçekleştirilebilir. Bu noktada önemli olan, kapatma onayı aldıktan sonra hesap üzerinden yeni bir işlem yapamayacağınızı göz önünde bulundurmanızdır.

Payoneer Hesap Açılışı için Şirket Kurmak Şart mı?

Farklı ihtiyaçlara cevap verebilen bir ödeme platformu olmasıyla öne çıkan Payoneer’de hem bireysel kullanıcılar hem de şirketler hesap açabilir. Bireysel olarak hesap açmak için şirket kurma şartı bulunmaz. Ancak şirket olarak hesap açıyorsanız şirket bilgileri ile birlikte vergi numarası ve şirket kuruluş belgesi gibi belgeleri mutlaka sunmanız gerekir.

Mükellef Ödeme Çözümleri ile Yurt dışı Ödemeler Artık Çok Kolay

Her geçen gün global pazarda hızla büyüyen işletmelerin ihtiyacını anlayan Mükellef, Payoneer ile güçlerini birleştirerek yurt dışı ödemelerini kolaylaştırmıştır. Siz de online olarak şirket kurmak ve finansal süreçlerinizi kolay bir şekilde yönetmek istiyorsanız Mükellef’in uzman kadrosundan destek alabilirsiniz. Profesyonel hizmet anlayışı sayesinde hayallerinize bir adım daha yaklaşabilirsiniz.

Payoneer Hakkında Sıkça Sorulan Sorular

Payoneer hakkında sıkça sorulan sorulara buradan ulaşabilirsiniz.